A falta de caixa quebra uma empresa em 3 meses
O ciclo financeiro é o primeiro processo que precisa ser controlado por você empresário.
Ciclo financeiro é o tempo entre o pagamento ao fornecedor e o recebimento do cliente. Esse tempo vai determinar a necessidade de capital de giro da sua empresa, e o aumento ou redução das vendas impactam diretamente a quantidade de dinheiro necessário.
O departamento financeiro precisa conciliar todos as contas bancárias e o caixa (se houver). Conciliar todas as entradas e todas as saídas do dia anterior, de acordo com o extrato bancário, no sistema financeiro da empresa.
Com essa conciliação é possível montar um fluxo de caixa demonstrando as entradas no banco (cartões, boleto, pix, dinheiro e etc) e as saídas (matéria prima ou mercadorias para revenda, impostos sobre as vendas, custos fixo como aluguel, pessoal, pro-labore). O saldo inicial será somado as entradas, subtraído pelas saídas e chegando a um saldo final. Simples, verificável e confiável.
Após o registro dessa informação pela contabilidade, será possível a demonstração contábil (Demonstração de Fluxo de Caixa – DFC), que é dividida em 3 grandes grupos: operacional, financiamento e investimento. Na DFC fica claro se o contas a receber colocou ou tirou dinheiro do caixa, pela variação do saldo inicial e final.
Contabilidade é a linguagem universal dos negócios, os números da sua empresa precisam estar nessa linguagem.
Rede Assessoria
Aline Zanoni Ramos
Contadora – Especialista em Gestão Tributária (USP)
Eder Rogério Alves do Nascimento
Contador – Especialista em Controladoria e Contabilidade Gerencial (UEL)